“地下炒汇骗术翻新：“借壳”商品期货”

本篇文章2471字，读完约6分钟

随着最近国际汇市的动荡，投资者们开始将目光投向外汇交易市场。 《每日经济信息》记者访问了国内各大商业银行

发现目前个人外汇业务只能进行无杠杆外汇实盘买卖交易，银行也减少了外汇理财产品的发行力度。 因此，那些梦想一夜暴富的人，掉进了地下外汇交易企业的圈套。

随着国际汇率下跌，国内地下汇市似乎开始暗涌。 《每日经济信息》记者表示，北京目前的地下炒汇市场不仅良莠不齐，而且相当繁荣。 受高收益率的诱惑，想一夜暴富的人们，以及形形色色的企业，上演着悲喜剧。

目前，北京的地下炒菜都是外盘，其中以美国、澳大利亚、英国盘口为主。 外汇汇率炒作主要集中在欧元对美元、美元对日元、英镑对美元，其中90%为欧元对美元。

到底有多少人能赚钱？

“95%的炒外汇的人确实会吃亏。 汇率操纵的妙招很简单，但心理承受能力很重要。 ”

记者以顾客名义暗访北京朝阳区某炒股企业时，其业务经理坦率地向《每日经济信息》记者发表了上述言论。 但是，随后他转了话题，开始大谈近期国际汇率形势，同时着力于欧元对美元这一组合。 他说:“由于外汇较高的杠杆率，赚钱非常容易，在波动空期间，掌握资金比例，同时及时亏本就可以赚钱。 重要的是不要频繁操作。 ”

据记者调查，北京地下炒股最低保证金为250美元至1000美元，杠杆率最高可达1:400。 那么，以最低保证金250美元计算，投资者最多可以撬动100000美元的资金。 汇率变动0.5%的话，会获得500美元的利益，看起来很有吸引力，但是汇率反过来变动的话，外汇交易会无休无止，所以顾客可能会爆胎。

一位业内人士表示:“事实上，投资者在最初开户时就输了。 因为保证金这只猫太多了。 不管是霸王合同还是赌博，只要投资者把钱放在账户里，赚钱就只是希望。 ”

新的欺骗手段“商品期货交易”

欺诈手段在媒体上已被曝光多年，许多有投资经验的人都知道欺诈手段，如合同陷阱、皮包公司、海外网站、高杠杆率诱惑、合谋套现、频繁交易等。

但是，随着地下汇款市场的扩大和混乱，汇市企业之间的竞争压力也越来越大。 一些企业已经发明了相反的策略。 也就是说，先完全承认上述诈骗，展现出“诚实”的一面，然后采用新诈骗将投资者一步步拉入陷阱。

在记者作为顾客私下拜访的过程中，一家炒股企业的业务经理自信地对记者说:“我们的情况和你所知道的不太一样。 我们用商品期货的方法根据汇率差获利，没有按实际汇率计算。 不是所谓的地下汇率，而是基于海外平台的商品期货交易。 ’接下来，他又详细证明了其运营方法。

记者发现，上述推送是炒股企业不换汤换药的手段，同时也存在明显漏洞。 第一，通过一些理论教导，记者仍然不知道代理企业是谁，也不知道他所谓的商品期货是什么。第二，投资者不知道人民币是怎么被兑换成外汇进入外国汇市的，也不知道是否真的进入了外国汇市。 第三，对方声称交易平台受监管机构监管，但无法核实。

一位不愿指名道姓的投资者对记者说，她通过一家企业的业务经理的“介绍”，相信了地下汇款的合理性，消除了对地下汇款企业的担忧。 她一开始小心翼翼地开了1000美元，最后被对方唆使增加到3000美元。 经过一个月的“专业咨询”频繁操作，账户余额居然只剩下不到500美元。 这个时候，她发现了地下炒股企业的手法。

保证金业务亟需规范

20世纪90年代初，外汇保证金交易曾在中国流行。 由于监管困难，市场混乱，国家相关部门于1994年发布了纸质禁令，停止了这类交易。 但是，2005年以来，在优势的刺激下，借助互联网外汇交易的力量，潜伏在灰色地带的外汇保证金交易悄然掀起了第二波热潮，中国内地也成为海外外汇交易商的必争之地。

此后，交行、中行( 601988 )和民生银行) 600016 )一度开展了保证金产品。 但是，2008年6月12日银监会紧急出台相关规定后，这三家银行相继停止了外汇保证金业务的新增开户，并建议开户客户尽快清理仓库。

中山大学岭南学院金融学科教授王燕鸣表示，随着投资者对市场了解程度的加深，国内银行应逐步放开监管，引导“地下金融”走向规范化，有利于老百姓资金的安全和国家的金融稳定。

记者注意

地下汇市人民币的诉求提高，美元成为烫手山芋[/s2/]

昨天( 10月12日)，《每日经济信息》记者在海外海滩附近外汇“黄牛”经常出没的地方蹲点，发现随着近期人民币大幅升值，来卖美元兑换人民币的客人诉求高涨。

在上海东路和平饭店门口，记者以汇兑人员的身份与外汇“黄牛”吕先生进行了谈判。 记者说想把手中的美元换成人民币时，吕先生露出难色，向旁边的同行抱怨说:“又来卖美元了。”

当记者听说他有10万美元换成人民币时，吕先生说:“马上就要下班回家了。 请明天再来。 因为估价每天都不一样，所以请明天再早点确认。 ”

在九江路十字路口，另一位“黄牛”施先生告诉记者，现在美元从他手里兑换人民币的报价为6.61元，不能再高于这个价格。 另外，当天的兑换金额限制在1万美元以下，每隔一天。

上述外汇“黄牛”施先生对记者表示:“这几天收到了相当多的(美元)，人民币一直在升值。 我们拿的是烫手山芋。”

记者了解到，昨日中国银行( 601988 )美元现金收购价格为6.60元，堪比“黄牛”的报价。 通常，外汇“黄牛”的购入价格通常比银行高16~17个百分点，卖价比银行优惠10个百分点以上。

《每日经济信息》调查显示，相比之下，今年6月初，美元兑欧元汇率上升，人民币对美元升值预期放缓之际，市场上暂时看好美元，因此美元在“黄牛”手中走强，从“黄牛”手中走强

据新闻报道，当时地下市场的美元买入报价为6.9元，商业银行的美元现钞卖出报价为6.84元左右。

对此，外汇“黄牛”施先生告诉《每日经济信息》记者:“情况有变，人民币还有一段时间可能升值，现在持有美元的人很慌张。” 美元兑换人民币的生意也尽可能拖着。 拖动时间越长，手中的人民币价值就越高。 ”

而且，随着日元兑美元创下近15年来新高，澳元兑美元创下27年来新高，不少地下外国汇市抛下美元买入日元、澳元。