“银监会首建银行董事退出机制 多种情况列为不称职”

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近日，银监会发布了《商业银行董事职责履行考核办法(试行)》(以下简称《办法》)。 本《办法》从董事职责履行考核的复印件、做法以及考核结果的运用等方面对董事职责履行行为作了相关规定。 昨天( 12月27日)，银监会召开信息交流会，对《办法》公布的过程及其主要副本进行了相关说明。

《办法》首次建立了银行董事退出机制，规定了董事不称职和不称职的许多情况。

制定的背景

银监会相关负责人表示，《办法》制定的背景主要有两个方面。 一是可以继续加强企业治理结构。 由于监管层发现董事履行职责是否充分，对企业治理的比较有效性相当重要。 此外，《办法》的引进还可以丰富监管工具。 他说，以往加入董事在知识能力方面是最受限制的，但相关部门只有进入监管，反映出缺乏退出机制。 另一方面，过去的监管是针对机构的，几乎不是私人的，《办法》制定后，被评价为不称职的董事将面临相关措施。 (/br/) )/br/)表示，职称评审办法出台后，银监会将继续督促各商业银行制定相关细则，监管层还将根据《办法》的实施情况，相继出台对监事、高级管理层等职称主体的评审办法。 此外，监管层将发布统一的商业银行企业管理指导。 但是，据负责人说，现在还没有时间表。

中央财经大学教授郭田勇在《每日经济信息》记者采访中表示，董事会是企业决策的核心，因此对董事职务的规范对改善企业整体治理结构至关重要，但由于我国各银行规模不同，在制定规则时也是现实的

勤奋忠实

本《方法》分为五章四十二条，以第一章为总则，第二章至第四章涉及职务评价复印件、方法以及评价结果的运用，最后一章为

《办法》首次从忠实和勤勉两方面确定了商业银行董事的职责范围、履行职责的要求以及履行过程中值得关注的问题，对商业银行董事的履行提出了合规、专业和高效的要求。 在提出共性履行职责要求的基础上，《办法》区分了执行董事、非执行董事和独立董事不同职责的优势，提出了差别化的职责要求。

该《方法》的撰文人表示，在起草《方法》时，他为“忠实”和“勤奋”的定义而头疼，并向各银行征求了意见，参考了相关法律和各银行的具体方法。

商业银行应当按照《办法》的要求，制定考核细则，建立董事职务跟踪记录制度，并对商业银行董事的职务情况进行逐年考核。 商业银行的考核细则、考核过程和考核结果应当接受银监会的监督。

银监会相关部门负责人表示，在明确考核要素中，最优先遵循的除了以基础性要求为主和强调董事个人履行职务行为外，还有考虑关键问题决定能力的。 目前，与一些商业银行董事在某些重大问题决策上不积极进行，而是以董事会集体决策的名义搭便车等问题相比，第二章侧重于董事在履行职责中的银行战术、风险管理、资本管理、重大对外投资、薪酬制度等问题，并介绍了这些方面的董事职务情况 / BR/] [/BR/]首次建立退出机制

《方法》首次建立了商业银行董事退出机制。 根据《办法》，商业银行应当根据考核结果将董事分为胜任、基本胜任、不胜任三个等级。 另外要确定商业银行董事不合格应考核的情况，要求商业银行及时更换不合格的董事。

应评价为不合格的条件为以下情况之一。 泄露商业秘密，损害商业银行合法利益的；。 履行职务过程中非法牟利或者利用董事地位谋取私利的，属于董事会决议违反法律、法规或者商业银行章程，给商业银行造成重大损失，董事会未提出异议的，由银行领域监管机构认定的其他重大失职行为。

不能被评价为称职的条件之一是，董事会在该年度内未能亲自出席三分之二以上的董事会会议，董事表示反对意见时，如果不能正确行使表决权，则董事会违反章程、议事规则和决策程序，并不严重。 董事会未提出反对意见的，商业银行资本充足率、资产质量等第一审慎监管指标未能达到监管要求，董事会未能及时提请董事会有效改进的，商业银行经营战术出现严重偏差，董事未能及时提出意见或修改要求的； 商业银行风险管理政策发生严重失误，董事未能及时提出意见或修改要求的，由银领域监管机构认定的其他情形。

独立董事

到目前为止，市场对独立董事的选任和独立董事兼职的多家银行抱有很多疑问。 对此，《办法》要求独立董事应就董事会讨论的一些事项发表客观、公正的独立意见，重视维护存款人和中小股东的权益。 此外，在对独立董事执行职务的过程中，还存在必须特别关注关联交易合法性和公正性的年度利润分配方案新闻披露的完整性和真实性可能损害商业银行重大损失的事项储户和中小股东利益的事项。

银监会相关负责人表示，希望通过该《办法》赋予独立董事越来越多的职责，承认目前大股东选任独立董事的现实，并表示未来不排除专门委员会提名。 转载时请联系《每日经济信息》报社。 未经《每日经济信息》报社授权，严禁转载和镜像，违者必须追究。

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